Penerapan Prinsip Mengenal Nasabah (Know Your Customer Principle).

ANALISIS IDENTIFIKASI NASABAH BERDASARKAN KNOW YOUR CUSTOMER PRINCIPLES PADA

PT. BANK PEMBANGUNAN DAERAH ACEH

........................................................

..............................

Oleh :

Effendi Dalimunthe

JURUSAN AKUNTANSI

PROGRAM STUDI KEUANGAN DAN PERBANKAN

_________________________________

PEMATANGSIANTAR

2010

KATA PENGANTAR

Segala Puji Syukur dan Kemuliaan hanya bagi-Nya karena berkat kasih karunia dan penyertaan-Nya,  penulis dapat melakukan penelitian ini dengan baik dan dapat menyelesaikan penulisan Tugas Akhir ini tepat pada waktunya.

Tugas Akhir ini merupakan hasil penelitian penulis pada PT. Bank Pembangunan Daerah Aceh Cabang Pembantu Toang Elok Medan, tentang Identifikasi Nasabah Berdasarkan Know Your Customer Principles dalam implementasi Peraturan Bank Indonesia No.5/21/PBI/2003 Tentang Penerapan Prinsip Mengenal Nasabah (Know Your Customer Principle).

Dalam Tugas Akhir ini dibahas mengenai Prinsip Mengenal Nasabah diawal Pembukaan rekening melalui pengisian secara lengkap dan benar data-data nasabah pada Aplikasi Pembukaan Rekening  Produk Dana tersedia.

Menyadari penyusunan laporan ini tidak lepas dari bantuan berbagai pihak, maka pada kesempatan ini penulis menyampaikan ucapan terima kasih yang setulus-tulusnya kepada:

1)      Bapak/Ibu ......................

2)      Bapak/Ibu.............

Penulis sangat menyadari bahwa Tugas Akhir ini masih sangat jauh dari sempurna. Oleh karena itu, penulis sangat mengharapkan kritik dan saran yang bersifat membangun dari pembaca demi kesempurnaan Tugas Akhir ini.

Akhir kata, penulis berharap semoga Tugas Akhir ini dapat bermanfaat bagi kita semua.

Pematangsiantar, .......2010

Penulis

Effendi Dalimunthe

DAFTAR ISI

                                                                                                                     Halaman

Kata Pengantar…................................................................................. i   

Daftar Isi.............................................................................................. iii

BAB I PENDAHULUAN.....................................................................1

1.1 Latar Belakang….................................................................1  

1.2 Perumusan Masalah............................................................. 3

1.3 Tujuan Penelitian...................................................................3  

1.4 Manfaat penelitian ............................................................... 4  

BAB II KERANGKA TEORITIS..........................................................5

            2.1 Pengertian Bank, Nasabah dan Customer Information File

       (CIF)                                                                         …      5         

      2.1.1 Pengertian Bank…............................................................. .... 5  

      2.1.2 Fungsi Bank……. ............................................................. .... 6  

      2.1.3 Pengertian Nasabah........................................................... .... 10

      2.1.4 Pengertian CIF….............................................................. .... 10

               1. Membangun database nasabah…....................................... 11

               2. Fungsi CIF………….......................................................... 17

2.2 Customer Realtionship Management (CRM)……..................... .... 19

       2.2.1 Pengertian CRM…............................................................ .... 19

       2.2.2 Bagaimana Membangun CRM…........................................ .... 20

       2.2.3 Tujuan dan manfaat CRM…............................................... .... 21

2.3 Tindakan Pencucian Uang (Money Laundering/ML)…................ .... 23

       2.3.1 Pengertian dan Pola Pencucian Uang….............................. .... 23

2.4 Prinsip Mengenal Nasabah (KYP) Principles...  ............. .... 28

                   2.4.1 Infrastruktur Know Your Customer Principles.      .... 29

                   2.4.2 Penerapan KYC di Bank...................................          29       

                   2.4.3 Pembentukan Unit kerja Penerapan Prinsip Mengenal

Nasabah (UKPN)….............................................. .... 30

BAB III METODOLOGI PENELITIAN ………………………….      34

                   3.1 Jenis Penelitian…...................................................... .... 34

                   3.2 Populasi dan Sampel….................................................. 34

                   3.3 Jenis dan Sumber data…................................................ 35

                   3.4 Teknik pengumpulan data…...................................... .... 35

                   3.5 Metode Analisis data…............................................. .... 36

                   3.6 Jadwal dan lokasi penelitian…................................... .... 36

BAB IV ANALISIS HASIL PENELITIAN............................................ 37

                   4.1 Gambaran Umum PT. BPD Aceh.............................. .... 37

             4.1.1 Riwayat dan Perubahan Nama serta Badan Hukum 37

             4.1.2 Visi, Misi dan Corporate Image Bank BPD Aceh.. 40

      4.1.3 Struktur Organisasi Bank BPD Aceh…................... 41

4.2 Analisis Hasil penelitian…................................................. 42

      4.2.1 Peranan CIF Pada Bank BPD Aceh…..................... 42

      4.2.2 Implementasi CRM pada Bank BPD Aceh…...... .... 43

      4.2.3 Kewajiban Bank BPD Aceh Cabang Pembantu

              Toang Elok Medan Terkait dengan Penerapan

              Know Your Customer (KYC) Principle................... 45

      4.2.4 Aplikasi Pembukaan Rekening baru untuk                

              Kepentingan Pembuatan nomor CIF pada

              Bank BPD Aceh................................................... .... 47

BAB V KESIMPULAN DAN SARAN..................................................... 49

                         5.1 Kesimpulan….............................................................. 49

                         5.2 Saran……….......................................................... .... 50

Daftar Pustaka

Glossary 

Lampiran

Read more »

Posted in: Skripsi

CARA-PETUNJUK PENULISAN RINGKASAN SKRIPSI UNTUK PORTAL

Petunjuk bagi Penulis :

1.      Naskah harus berupa hasil Penelitian Skripsi S-1 Program Studi Pendidikan Bahasa dan Sastra Indonesia

2.      Naskah ditulis dalam bahasa Indonesia.

3.      Naskah berupa ketikan asli atau rekaman dalam CD (cakram computer), dengan panjang antara 8 sampai dengan 15 halaman ketikan A.4 spasi 1,5. Jenis huruf : Times New Roman, atau Arial. Font : 12

4.      Abstrak diketik 1 spasi dengan tidak lebih dari 250 kata dengan disertai 5-7 istilah kata kunci (key word).

5.      Judul diketik sesuai aslinya.

6.      Nama penulis ditulis dengan lengkap, yang diikuti dengan Nomor Pokok Mahasiswa, dan nama Program Studi Pendidikan Bahasa dan Sastra Indonesia

7.      Sistematika penulisan disusun dengan urutan sebagai berikut :

      a)      Judul, nama mahasiswa, Nomor Pokok mahasiswa, nama Program Studi.

      b)      Abstrak dan kata kunci.

      c)      Batang tubuh : 

(1)   Pendahuluan (Bab. 1).

(2)   Tinjauan Pustaka (Bab. 2)

(3)   Metode Penelitian (Bab.3)

(4)   Pembahasan dan Hasil Penelitian (Bab.4)

(5)   Kesimpulan dan Saran (Bab. 5)

(6)   Daftar Pustaka

Penelitian Bahasa dan Sastra Indonesia :

Batang tubuh :  Disesuaikan dengan Penulisan  Skripsi

     (1)   Pendahuluan (Bab I)

     (2)   Kajian Teori / Kajian Pustaka (Bab II )

     (3)   Metodologi Penelitian (Bab III)

     (4)   Pembahasan dan Hasil Penelitian ( Bab IV)

     (5)   Kesimpulan dan Saran (Bab V)

                       (6)   Daftar Pustaka 

Penelitian Tindakan Kelas (PTK)

Batang tubuh : Disesuaikan dengan Penulisan  Skripsi

    (1)      Pendahuluan (Bab I)

    (2)      Tinjauan Pustaka (Bab II)

    (3)      Metode Penelitian (Bab III)

    (4)      Pembahasan dan Hasil Penelitian (Bab IV)

    (5)      Rekomendasi Hasil Penelitian (Bab V)

    (6)      Kesimpulan dan Saran (Bab VI)

    (7)      Daftar Pustaka

    (8)   Tabel dan gambar harus diberi judul serta keterangan yang jelas.

    (9)       Daftar pustaka ditulis dalam urutan abjad secara kronologis : (kecuali nama  

            Tionghoa, tidak dibalik)  

           a)     Untuk buku : nama terakhir pengarang, tahun terbit, judul, jilid, edisi,/cetakan  

                 tempat terbit. nama penerbit.

               Contoh : Lahmuddin, Finoza.2008. Komposisi Bahasa Indonesia.Cetakan

                                           ke  -14. Jakarta : Diksi Insan Maha. 

              Untuk karangan dalam buku : nama terakhir pengarang, tahun, judul karangan, 

                                                            inisial dan nama editor, judul buku, halaman  

                                                            permulaan dan akhir (karangan), nama penerbit, 

                                                            tempat terbitan.

                                         Contoh : Bangun, Payung. 1982. Kebudayaan Batak, dalam   

                                                             Koentjaraningrat (ed.): Manusia dan Kebudayaan di 

                                                             Indonesia,hal. 100-125. Penerbit Jambatan : Jakarta.

             b)  Untuk karangan dalam Majalah atau jurnal : nama terakhir pengarang    

                   pengarang, tahun, judul karangan, nama majalah, jilid (nomor), halaman.

Contoh : Dahlan, Dahmir. 2005. “Aktualisasi Dosen” Jurnal Ilmu Pendidikan Parameter Universitas Negeri Jakarta No.24 Th XXII,hal 27.

Contoh : Untuk karangan dalam pertemuan ilmiah atau seminar, pelatihan: nama terakhir pengarang, tahun, judul karangan, singkatan nama pertemuan (penyelenggara),  tempat pertemuan, , waktu.

Contoh :  Nasution, Tuti Ariani.2012. “Metodologi dalam Konteks KKU” Pelatihan Pembekalan KKU FKIP –USI. LPPM –USI. 24 Maret.

                        (10)  Kutipan dilakukan dengan mengacu kepada Pedoman Penulisan Skripsi Program 

                                 Studi Pendidikan Bahasa dan Sastra Indonesia FKIP-USI dengan sistem Catatan  

                                 Punggung.

Read more »

Posted in: Skripsi

Contoh Sampul luar Ringkasan Skripsi Untuk Portal. Ringkasan Skripsi

Judul :

KORELASI ANTARA KEBIASAAN MEMBACA DENGAN KEMAMPUAN MEMBACA PEMAHAMAN SISWA KELAS XI SMA NEGERI 1 TANAH JAWA TP 2011/2012

Disiapkan dan diajukan oleh,

Nama   :

                                                 NPM   :

            Untuk memenuhi sebagian persyaratan mencapai Derajat Sarjana S-1

Program Studi Pendidikan Bahasa dan Sastra Indonesia

Jurusan Pendidikan Bahasa dan Seni

FKIP Universitas Simalungun Pematangsiantar.

Telah disetujui oleh :

Pembimbing Utama,

…………………………………………………….

Tanggal, … bulan,…tahun …..

Disahkan oleh :

                           Dekan,                                          Ketua Program Studi,

                  (……………………..)                       (……………………….)

FAKULTAS KEGURUAN DAN ILMU PENDIDIKAN

UNIVERSITAS SIMALUNGUN

201….

Read more »

Posted in: Skripsi